Renteopsjoner Trading Strategier

Fastinntekt BREAKING DOWN Fixed Income Fastinntekter investorer som bor på fastsatte beløp av periodisk betalt inntekt, står overfor risikoen for at inflasjonen eroderer deres utgifter. Den vanligste typen av rentebærende sikkerhet er en obligasjon. Obligasjoner utstedes av føderale myndigheter, lokale kommuner og store selskaper. Rentepapirer anbefales for investorer som søker en mangfoldig portefølje, men andelen av porteføljen dedikert til rentepenger avhenger av din egen personlige investeringsstil. Det er også en mulighet til å diversifisere fastrentekomponenten i en portefølje. For eksempel kan du ha en portefølje med 50 i obligasjonslån, 20 i Treasurys, 10 i internasjonale obligasjoner og de resterende 20 i obligasjoner med høy avkastning. Risikovirksomhetsrenteprodukter, for eksempel søppelobligasjoner og lengre daterte produkter, bør omfatte en lavere prosentandel av din samlede portefølje. Fast inntekt vs aksjer Det er to hovedtyper av investeringer i kapitalmarkedene. gjeld og egenkapital. Egenkapital eller aksjeeiere anses som eierskap i selskapet, og investorene mottar avkastning basert på aksjekursøkning og - utbytte. Statsinvestorer har ikke eierandel i selskapet, men fungerer som långivere av kapital. I bytte for renter låner rentepapirer pengene sine til bedrifter. Som et resultat blir de ansett som kreditorer og har ofte krav i tilfelle konkurs eller mislighold, selv om de er små, noe som gjør investeringen mindre risikabel enn egenkapitalen. Ved mislighold vil alle aksjonærer miste alle kontanter som er investert. Rentebetalinger Rentebetalinger på rentepapirer betraktes som ordinær inntekt og bestemmes ut fra kredittverdigheten til låntakeren og dagens markedsrenter. Generelt betaler obligasjoner og rentepapirer med lengre datert løpetid en høyere rente, også referert til som kupongrenten. fordi de anses risikofylte. Jo lengre sikkerheten er på markedet, jo mer tid har det å miste sin verdi og eller standard. Ved slutten av obligasjonsperioden eller ved forfallstidspunktet returnerer låntakeren det lånte beløpet, også referert til som rektor eller pålydende. Eksempler og risikoer Noen eksempler på rentepapirer inkluderer Treasurys, pengemarkedsinstrumenter, bedriftsobligasjoner, verdipapirer med verdipapirer. kommunale obligasjoner og internasjonale obligasjoner. Den primære risikoen knyttet til rentepapirer er at låntageren misligholder sin betaling. Andre hensyn inkluderer valutarisiko for internasjonale obligasjoner og renterisiko for lengre daterte verdipapirer. Den skjulte risikoen for opsjonsinntektshandel kan du klandre dem Selv når visse handelsstrategier handles, kan det likevel fortsatt gi avkastning betydelig høyere enn de investeringene som tradisjonelt er tilgjengelige for rentebærende investorer. På overflaten er det en no-brainer. Vil du helst ha en 3 årlig avkastning fra utbyttebetalende aksje, eller muligheten for et 3 (eller mer) månedlig avkastning ved å skrive dekket samtaler, har jeg absolutt ingenting mot opsjonsinntekt. Ive personlig hatt en god suksess med alle tre opsjonsinntektsstrategier som er nevnt ovenfor. Jeg tror at handelskreditter for inntekt, når det gjøres på en informert måte, og med vekt på risikostyring, kan gi uendret årlig avkastning. Men jeg tror også at det er en skjult risiko involvert i denne tilnærmingen at enhver potensiell inntektsvirksomhet ville gjøre det bra å beskytte seg mot. Valg, Inntekt og. Feil Ta det som følger med et saltkorn. Min stilling her er ikke støttet med uttømmende forskning og reams av statistikk. Vurder min posisjon å være en av mening og perspektiv snarere enn en av ubestridelig logikk og faktum. Fra mitt perspektiv er den største risikoen for handelsopsjoner for inntekt hvis den inntekten er nødvendig eller forventet å bli brukt som nåværende inntekt. Det vil si hvis det trengs for å dekke dine nåværende utgifter. Enten du finner deg selv forsøker å finansiere en tradisjonell pensjonering med opsjonshandelsinntektsstrategier, eller om du håper at du kan generere nok inntekt fra alternativer for å kunne ha råd til å slutte jobben din og ta tidlig, tidlig pensjonering (dvs. den virkelige amerikanske Drømme), kan du sette deg opp for skuffelse. Jeg har skrevet om dette andre steder. Jeg kaller det myten om månedlig kontantstrøm. Kort sagt, det kommer ned til dette: det er nesten umulig og svært urealistisk å forvente både høy avkastning og konsistent avkastning (minst på kort sikt - men mer om det på litt). Alternativinntekt, mens det kan være svært lukrativt, er flyktig. Hvis du setter deg i en posisjon der du er avhengig av inntekt fra månedlige kredittspread. du må innse at det vil være måneder du mister. Ikke bare mister måneder eliminerer inntektene i måneden, i noen tilfeller vil tapene tilsvare å måtte betale tilbake inntekter fra tidligere måneder. I tillegg er inntektene fra opsjonene uregelmessige. Theres bare ingen måte at markedet er så forutsigbart at du kan målrette og oppnå en forhåndsdefinert mengde inntektsmåned i og måned ut. Og det siste du vil gjøre er å få desperat nok til å senke kvalitetsstandardene for din handel og begynne å jage premie. Hvis du må bruke inntektene som er generert fra dine opsjonshandelstrategier, vil jeg anbefale at du bare gjør det delvis. Akkumuler og behold så mye av inntektene som mulig, slik at det kan fungere som en buffer mot uunngåelige tilbakeslag. Det er ingenting galt med å ta to skritt fremover og ett skritt tilbake. Men hvis du forbruker det du produserer i løpet av disse fremoverstrinnene, reduserer ethvert påfølgende trinn bakover hovedstolen din. Utbytte Arent bare for finansielle nerds I motsetning til opsjonsinntekt, utbytte produsert av høykvalitetsselskaper. er ekte. De kan ikke gi mye (ikke i utgangspunktet uansett), men de genererer inntekter du kan stole på og budsjettere med. Og undervurder aldri kraften i kvalitetsutbytteveksten å investere over tid. Resultatene, både i tyrmarkedet og i markedet, er svimlende. Noen kan foreslå en slags blandet portefølje hvor halvparten av dine beholdninger er i renteinntekter eller utbytte betalende aksjer, og den andre halvdelen er brukt til å generere inntekter gjennom handel med kredittspredet av ditt valg. Hvis du trekker til den tilnærmingen, gir det til en forvirring, men for meg er det en splittelse og erobre strategi - med objektet blir delt og erobret som din portefølje. En mer kreativ løsning er å benytte en rekke tilpassede opsjonshandelsstrategier (kollektivt kjent som Leveraged Investing), designet for å redusere kostnadsgrunnlaget på det langsiktige utbyttet du betaler aksjer. Disse evigvarende rabatter eller delvise tilbakebetalinger reinvesteres på en eller annen måte i flere aksjer av høyverdige utbyttere. Og når du lærer å spore og beregne opsjonsavkastningen din i form av en årlig rente. du begynner virkelig å forstå hva en dyp innvirkning disse lavrisiko, kortsiktige opsjonshandler kan ha når det gjelder å forbedre din langsiktige portefølje. I tillegg, hvis du også kan reinvestere utbyttet ditt, vil du virkelig turbo belaste porteføljen og fremtidig inntektsstrøm. Men den store fordelen med Leveraged Investing er at selv om du bruker utbyttet i nå og nå for dagens levekostnader, har den reinvesterte opsjonsinntekten en lignende effekt som å reinvestere utbyttet ditt. Viktig juridisk informasjon om e-posten du vil sende. Ved å bruke denne tjenesten, godtar du å skrive inn din virkelige e-postadresse og bare sende den til folk du kjenner. Det er et lovbrudd i enkelte jurisdiksjoner å feiltgjøre deg selv i en e-post. All informasjon du oppgir vil bli brukt av Fidelity utelukkende med det formål å sende e-posten på dine vegne. Emnelinjen til e-posten du sender, vil være Fidelity: Din epost er sendt. Mutual Funds and Mutual Fund Investering - Fidelity Investments Når du klikker en lenke, åpnes et nytt vindu. Renteinntekter Obligasjonsinvesteringer betaler vanligvis avkastning på fast tidsplan, selv om beløpet på utbetalingene kan variere. Individuelle obligasjoner kan være den mest kjente typen rentesikring, men kategorien inneholder også obligasjonsfond, ETF, CD og pengemarkedsfond. Betaler du for mye for obligasjoner et annet sted. Se hvorfor det kan være bedre å kjøpe dine obligasjoner her. I en studie utført av Corporate Insight slo våre obligasjonspriser på markedsbaserte meglere med i gjennomsnitt 13 per handel på nettet. Det kan gi opp til kostnadsbesparelser på hundrevis av dollar på en typisk obligasjonsordre. 2 Største utvalg av obligasjoner og CDer som tilbys på en enkelt fastobligasjonsobligasjon, gjør rentebetalinger og tilbakebetales hovedstol på fast tidsplan. Renter og hovedstoler er underlagt kredittverdigheten til utstederen. Obligasjonsfond Obligasjonsfondene investerer hovedsakelig i individuelle obligasjoner. Mange foretar periodiske utbetalinger basert på renter betalt av obligasjonene i fondet. ETFs børsnoterte fond (ETF) er kurver av investeringer som handler som en enkelt enhet gjennom dagen. 1. Minimum innrømmelser på 19,95 hvis handlet med en Fidelity-representant. For US Treasury kjøp handlet med en Fidelity representant, en flat kostnad på 19,95 per handel gjelder. Et maksimum på 250 gjelder for alle handler og reduseres til 50 maksimum for obligasjoner med forfall på ett år eller mindre. Vederlagshandel krever en Fidelity-meglerkonto med en minimumsinnskudd på 2500. Prisene gjelder for obligasjoner i amerikanske dollar, tilleggsavgifter og minimum gjelder for obligasjoner uten dollar. Andre forhold kan gjelde. Se Fidelitycommissions for detaljer. Vær oppmerksom på at innrømmelser kan påvirke totalprisen for transaksjonen og total eller effektiv avkastning på investeringen din. Tilbudsgiveren, som kan være vår tilknyttede National Financial Services LLC, kan merke seg helt ned på prisen på sikkerheten og kan realisere et handelsresultat eller tap på transaksjonen. 2. Fidelity påtatt Corporate Insight for å studere obligasjonspriser, tilgjengelig online, for selvstyrte detaljhandel investorer fra fem meglere som tilbyr corporate og kommunale obligasjoner. Studien sammenlignet nettobeløpspriser for over 20 000 kommune - og bedriftskataloger mellom 2. og 6. oktober 2015. Det sammenlignet kommunale og bedriftsbeholdninger som tilbys på nettet i mengder på minst 10 000 ansikt eller pålydende. Undersøkelsen fant i gjennomsnitt at tre konkurrenter som bragte sine oppslag eller avgifter i sine online-obligasjonspriser, spurte gjennomsnittlig 13,97 mer per obligasjon. Corporate Insight fastslår gjennomsnittlig kostnadsdifferanse ved å beregne forskjellen mellom kostnadene ved å sammenligne bedrifts - og kommunalobligasjonsinvestering hos Fidelity vs. disse oppslagsbaserte firmaene i studien, og deretter beregne forskjellene på tvers av alle konkurrentfirmaene. Hypotetiske kostnadsbesparelser på 286 er basert på en gjennomsnittlig størrelsesordre på 22.000 ansikts - eller pålydende obligasjoner og gjennomsnittlig kostnadsforskjell på 13 pr. Obligasjon. 3. Med hensyn til FDIC-forsikringsbegrensningsgrenser, vil alle innskuddsmessige eiendeler på kontoinnehaveren ved institusjonen som utstedte CD-en, vanligvis regnes til samlet grense (vanligvis 250 000) for hver aktuelt brukskonto. FDIC-forsikringen dekker ikke tap på markedet. Alt det nye problemet med Meldings-CD-er Fidelity-tilbud er FDIC-forsikret. I noen tilfeller kan CDer kjøpes på annenhåndsmarkedet til en pris som reflekterer en premie til hovedverdien. Denne premien er ikke kvalifisert for FDIC-forsikring. For detaljer om FDIC-forsikringsgrenser, se fdic. gov. Du kan tape penger ved å investere i et pengemarkedsfond. En investering i et pengemarkedsfond er ikke forsikret eller garantert av Federal Deposit Insurance Corporation eller andre offentlige byråer. Før du investerer, les alltid et pengemarkedsfondsprosjekt for retningslinjer som er spesifikke for det fondet. Obligasjonsmarkedet er generelt volatilt, og rentepapirer medfører rentesats. (Etter hvert som rentene stiger, faller obligasjonsprisene vanligvis og omvendt. Denne effekten er vanligvis mer uttalt for langsiktige verdipapirer.) Rentepapirer har også inflasjonsrisiko, likviditetsrisiko, samtalsrisiko og kreditt - og standardrisiko for begge utstedere og motparter. I motsetning til individuelle obligasjoner har de fleste obligasjonsfondene ikke en forfallstid, så det er ikke mulig å holde dem til forfall for å unngå tap som skyldes prisvolatilitet. Obligasjoner med høy avkastningsklasse innebærer økt kursvolatilitet og risiko for mislighold enn obligasjonslån i obligasjonslån. Før du investerer, vurder fondets investeringsmål, risiko, kostnader og utgifter. Kontakt Fidelity for et prospekt eller, hvis tilgjengelig, et oppsummeringsprospekt som inneholder denne informasjonen. Les det nøye. Fidelity gjør visse nye produkter tilgjengelig uten separat transaksjonsavgift. Fidelity kan motta kompensasjon fra utstedere for å delta i tilbudet som selgergruppemedlem ogforfatter. For representant assistert treasury auksjon bestillinger, en 19,95 transaksjonsgebyr gjelder.